GESTIÓN DE RIESGOSSARLAFT
Marco Legal
Nuestro Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo fue adoptado en las Aseguradoras aplicando las instrucciones establecidas en las Circulares Externas No. 022 y 061 de 2007 y 026 de 2008 de la Superintendencia Financiera de Colombia.
Objetivo General
Pretende mitigar el Riesgo LA/FT, el cual se entiende como la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir Seguros del Estado S.A. y Seguros de Vida del Estado S.A., por su propensión a ser utilizadas, directamente o a través de sus operaciones, como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.
El Objetivo General es Prevenir que las Compañías sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos para la realización de actividades terroristas.
Conocimiento del Cliente
Nuestra política se encamina a la identificación adecuada de los clientes y a establecer su perfil de riesgo.
Conocer más y mejor a nuestro cliente es el primer paso para proteger los intereses de las Aseguradoras y darle un servicio de excelencia. Cuando un cliente desea adquirir uno de nuestros productos hacemos las siguientes actividades:
- Diligenciamos el formulario para conocimiento del cliente, con firma y huella.
- Obtenemos los documentos requeridos como soportes.
- Realizamos una entrevista personal antes de hacer la expedición.
- Verificamos la información suministrada en el formulario.
Enlaces Soportes
Para el diligenciamiento del Formulario de Conocimiento al Cliente y/o beneficiario según sea el caso, Ud. podrá realizarlo descargando y diligenciando los formularios físicos o ingresando al sistema del formulario en línea.
